市法要求运营商传达卡购买情况

从本周三月日开始，信用卡运营商必须立即告知消费者每次购买的情况。这是由里约热内卢第,号法律决定的，该法律发布在该市的官方公报上。目的是加快欺诈行为的识别速度。



再生产

运营商必须立即向持卡人发送每次购买的信息

法律规定，最好通过持卡人手机上的短信进行通信，也可以使用运营商提供的其他应用程序。法律没有规定对任何违反规则的人的制裁。



对于律师ç来说，该法律代表了“市政府之间在消费 新西兰电报数据 者保护方面的权限与联邦当局在联盟提供的服务方面的权限之间的永恒冲突。



这位律师强调，按照天下没有免费午餐的逻辑，不确定性会给该行业的公司带来成本，而这种成本最终总是会影响运营成本。



发布有关内部控制和审计活动的年度报告，以评估政策的遵守情况和所实施控制的有效性







为了确保合规性和便利检查工作，该标准规定机构本身必须编制年度报告，内容包括评估旨在了解其客户的程序，包括注册数据的验证和充分性监测选择分析可疑情况并向通报的程序反洗钱金融时报政策的治理针对反洗钱金融犯罪的组织文化发展措施定期的个人培训计划旨在了解您的员工合作伙伴和外包服务提供商的程序规范巴西中央银行内部审计和监督的行动。



该报告还必须提供有关有效性评估所采用的方法所采用的测试评估人员的资格以及发现的缺陷的信息。



处罚

尽管新规定没有提及对违规行为的处罚，但第,号通知仍然有效，其中规定了第,号法律规定的行政处罚的适用范围，包括警告可变罚款，不超过交易价值的两倍价值亿雷亚尔暂时取消担任该机构管理人员职位的资格，最长可达年撤销开展某项活动经营或经营的授权。



如果未能识别客户身份并保存记录，罚款可能在万雷亚尔至万雷亚尔之间。内部控制失败造成的损失在万雷亚尔至万雷亚尔之间。



年月，由于旨在防止洗钱的程序和控制失败，交易所运营商被罚款万雷亚尔，其管理人员被取消资格年。